Soluções de investimento e OCIO para seguradoras
Gestão eficaz de portfólio para seguradoras
Taxas de juros flutuantes, prêmios de risco voláteis e aumento da inflação são alguns dos problemas que impulsionam o aumento da complexidade das carteiras de investimentos em seguros. É por isso que muitas seguradoras estão procurando melhores maneiras de otimizar seus investimentos, aumentar a renda, aumentar o excedente e alinhar adequadamente o risco.
Acreditamos que, com o conhecimento e a estrutura certos, operações eficientes, execução eficaz e custos mais baixos 1 , o programa de investimento de uma seguradora pode aumentar o valor da empresa e fornecer uma vantagem competitiva.
Cinco desafios comuns de investimento que as seguradoras enfrentam
Incorporar a sustentabilidade em portfólios de seguradoras
O setor de seguros está tomando medidas sobre considerações ambientais, sociais e de governança (ESG) por meio de empreendimentos como o trabalho do Programa Ambiental da ONU sobre Princípios para Seguro Sustentável. As partes interessadas internas e externas estão aumentando o escrutínio das questões de ESG.
Quer você esteja focado em gestão de riscos, conformidade regulatória ou na identificação de oportunidades de investimento potenciais, você precisará considerar questões de sustentabilidade. Por exemplo, as mudanças climáticas representam um risco significativo para proprietários de ativos de todos os tamanhos em todo o mundo. Fornecemos várias ferramentas que podem ajudá-lo a entender os impactos potenciais, comparar com os colegas e implementar mudanças.
Adquirir novas ideias e inovação por meio de classes alternativas de ativos
Quando você está buscando maior diversificação e retornos mais altos, as classes de ativos do mercado privado, como infraestrutura, imóveis e dívida privada, podem desempenhar um papel maior em sua carteira. A dívida privada está se tornando cada vez mais uma alocação central para as seguradoras, apoiada por classes de ativos como empréstimos do mercado intermediário, crédito estruturado e financiamento especializado.
Compreender essas classes de ativos e como elas podem atender às suas necessidades requer conhecimento especializado, recursos de seleção de gerentes, acesso e escala para ser eficaz. Para seguradoras menores, poder agrupar ativos com outros investidores institucionais por meio de nossas soluções de investimento pode abrir novos mercados de investimento a um custo acessível. Nossos especialistas em todo o mundo fornecem e implementam soluções alternativas de investimento para nossos clientes.
Perguntas comuns sobre gestão de portfólio para seguradoras
Como ajudamos uma grande seguradora a ajustar seu modelo operacional de portfólio
O problema:
Uma seguradora marítima global precisava se ajustar a um novo modelo operacional. O processo destacou os recursos internos limitados da empresa e a incapacidade de executar e adaptar rapidamente sua estratégia de investimento.
A equipe interna queria manter o controle da seleção do gerente, mas também explorar novas oportunidades de investimento que capturassem rendimentos, incluindo a mudança para mercados privados.
A solução:
Começamos a trabalhar com a seguradora em uma função de consultor antes de avançar para uma consultoria implementada e relacionamento de alocação de ativos delegados discricionários. A seguradora conseguiu reter seus gestores de fundos existentes enquanto expandia e diversificava com os gestores que ajudamos a encontrar.
Introduzimos dados detalhados e análise de risco, o que permitiu que a seguradora aprimorasse sua estrutura de governança. Isso também ajudou a simplificar e agilizar o modelo operacional da empresa em várias entidades de grupo e reduzir custos.
Soluções de investimento para atender às suas necessidades
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Investimentos sustentáveis
Ajudamos você a construir uma estratégia de investimento sustentável que integre considerações ambientais, sociais e de governança (ESG); fatores de diversidade, equidade e inclusão (DEI) e busque uma combinação ideal entre mudança positiva e retornos favoráveis. -
Investimentos alternativos
Com base em nossos relacionamentos existentes com centenas de gestores de ativos em todo o mundo, podemos ajudar você a identificar e obter novas estratégias de investimento, oportunidades, ideias e inovações em mercados privados e fundos de hedge. -
Pesquisa estratégica
Torne-se um membro da Comunidade MercerInsight ® hoje mesmo para obter acesso a pesquisas estratégicas de centenas de líderes de pensamento em todo o mundo, incluindo a Mercer e editores terceirizados. É gratuito e fácil de participar. -
Pesquisa de gestor de ativos
Ao assinar o MercerInsight ®, uma aliança com a eVestment, você pode obter acesso a dados, análises e nossa pesquisa prospectiva sobre gestores de ativos e milhares de estratégias de investimento em mercados públicos e privados.
Aproveite nossa amplitude e profundidade
US$ 16,45 trilhões em ativos globais sob consultoria 1
US $ 393 bilhões em ativos globais sob gestão 2
Mais de 12.400 estratégias de investimento com classificação 3
Mais de 7.000 gestores de ativos com classificação 4
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